起底电诈丨卖一张电话卡能赚200元？当心！这种行为可能触犯“帮信罪”！
本帖最后由 六安365 于 2023-6-2 11:12 编辑出租、出售或出借自己的银行卡、电话卡、互联网账户就能轻轻松松获取高额报酬？这种“0成本”赚钱的“好事”你心动吗？当心摊上事儿！
01他们都因此摊上事儿了
18岁小伙买卖电话卡沦为犯罪“工具人”
案例1：犯罪嫌疑人现身说法 讲述买卖“两卡”的代价
“收手机卡 一张卡给200元其余什么也不用操作”这则“手机网络兼职”广告吸引了18岁的李某某他先后发动身边人以联系“兼职人员”的方式买卖电话卡十余张先后获利3500元沦为电信网络诈骗的“工具人”银行卡收到43万汇款却说不出谁转的男子涉“帮信罪”被逮捕
案例2：收到43万汇款却说不出谁转的 警银联手抓获涉诈嫌疑人
持银行卡到柜台办理转账业务敏锐的银行工作人员发现这张开户半年无任何交易记录的银行卡在当日上午有40多笔资金转入交易流水超100万元当问及卡内资金来源时该男子称是“朋友”汇入然而却一个汇款人的名字也说不上来警方调查后发现
该男子所持的银行卡涉及电信网络诈骗案件12起其本人也以涉嫌“帮信罪”被逮捕并起诉
02出借的“两卡”和账号都被拿来干什么了？
银行卡
在电信网络诈骗链条中犯罪分子为了保证自身和赃款的安全需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户这个过程被称为“跑分”大量租借或购买来的他人银行卡就是“洗白”的工具
案例3：吃饭不积极 真的有问题！男子吃饭刷手机“跑分”被民警抓现行
电话卡收购或租用的电话卡可被犯罪分子用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备远程操控境内的手机拨出诈骗电话这种方式拨出的电话一般不会被标记为境外电话具有极强的迷惑性
互联网账号犯罪分子为了行骗并逃避监管有大量账号需求这些租来或买来的账号可能被冒用身份向亲友骗钱可能被用来发布违规广告、垃圾营销实名认证的支付账户还会被用来洗钱
03贩卖“两卡”和账号后果很严重！
[*]涉嫌违法犯罪
出租、出借、出售电话卡、银行卡和互联网账号，为他人实施电信网络诈骗犯罪提供便利，将可能因涉嫌“帮信罪”被警方依法刑事拘留。
帮助信息网络犯罪活动罪（“帮信罪”）是2015年11月起施行的《刑法修正案（九）》新增设的罪名，主要指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的犯罪行为，是电信网络犯罪的重要“帮凶”。
“帮信罪”情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
[*]纳入信用记录
依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。
[*]限制出境
依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。
04我的“两卡”和账号
还安全吗？“不记得自己有多少张银行卡了”“不知道名下有几张电话卡”“我的电话卡关联了多少互联网账号？”“我的信息有没有被犯罪分子冒用？”
不用担心！快来让这些服务功能充当你的安全守护助手
[*]云闪付App“一键查卡”
用户下载云闪付App，应用“一键查卡”功能，就可以查询到持卡人在各商业银行的银行卡（储蓄卡、信用卡）数量以及每张卡的银行名称、属性（储蓄卡或信用卡）、卡号的前4位和后4位等信息。目前该功能已开放全国试运营，为18家全国性银行及100余家区域性银行提供银行卡查询服务。
如果发现非本人掌握或不再使用的银行卡，请及时联系发卡银行办理销户手续。
“一键查卡”功能直达>>
[*]全国移动电话卡“一证通查”
用户可通过线上“国家政务服务平台”小程序、“工信微报”公众号的“一证通查”功能，或线下营业厅等渠道，填写个人姓名和身份证号等信息查询本人名下持有的全国移动电话卡数量。查询结果将在48小时内通过10699000统一的短信端口进行反馈。
当发现本人名下移动电话卡数量与个人掌握情况不一致时，可拨打相应电信运营商客服电话咨询，对异议号码进行核实、剥离、关停或销户等操作。
[*]全国互联网账号“一证通查2.0”
用户凭借手机号码和身份证号码后六位，通过“工信微报”“工信部反诈专班”“中国信息通信研究院”公众号的“一证通查2.0”功能，就能查询本人名下手机号码关联的互联网账号数量。
当发现个人手机号码关联的互联网账号数量与自己掌握的情况不一致时，可点击查询页面下方的“解绑与明细查询”，了解各企业的明细查询和解绑处理机制。
05反诈民警温馨提示
案例4：非法 出租 出借 出售，电话卡、银行卡和互联网账号涉嫌违法犯罪
你出售的一张电话卡可能导致十个人接到诈骗电话而上当你卖出的一张银行卡可能让一百个人遭受财产损失你出借的聊天账号可能会给上千人发送诈骗信息拒绝出租、出借、出售电话卡、银行卡和互联网账号从你我做起！
来源：央视新闻
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